【关键词】资本领域腐败 金融监管 制度机制

【中图分类号】D26 【文献标识码】A

当前，资本领域反腐败已成为防范化解重大金融风险的关键一环，也成为维护我国金融安全与稳定的重要举措。习近平总书记强调：“要加强资本领域反腐败，保持反腐败高压态势，坚决打击以权力为依托的资本逐利行为，着力查处资本无序扩张、平台垄断等背后的腐败行为。”

资本领域腐败的类型与特点

與其他领域相比，资本领域腐败所造成的社会危害性更大，会严重冲击一国的金融安全与稳定。从我国发生的资本领域腐败案件分析来看，具有以下类型和特点：

资本腐败类型：资金交易腐败和监管腐败。资本领域腐败涉及权力寻租、收受贿赂、内幕交易等多方面问题，其可被分为资金交易腐败和监管腐败两大类型。资金交易腐败和监管腐败均是用“权”换“利”行为。资金交易腐败是指利用配置金融资源的权力进行违规交易，换取手续费、佣金等名义给付的现金或实物。监管腐败是指利用金融监管的行政权力进行违规操作，换取腐败租金、腐败收益等。具体分析如下：

资金交易腐败主要涉及金融行业工作人员。通过实践中资本领域的腐败案件得知，资金交易腐败行为多种多样，主要包括利用职权获取腐败利益、利用内幕信息攫取腐败收益。利用职权获取腐败利益：金融机构高级管理人员及重要岗位人员主管、经手、管理公共财产，某些工作人员利用职权便利，通过非规范交易、伪造单据、假借户头、收入不入账等方式，直接收受他人名为手续费、劳务费、佣金等的现金或实物，或者间接为亲属、朋友等利益相关人从事金融活动提供资金便利。利用内幕信息攫取腐败收益：监管部门或金融机构的工作人员在行使职权过程中，将其所掌握的企业经营性信息和国家政策性信息等核心、敏感信息，通过不正当方式或渠道泄露、售卖，从而攫取巨额非法收益。

监管腐败主要涉及资本领域的监管人员。由我国已发生的资本领域的腐败案件可知，监管腐败行为有着多种表现形式，主要包括利用审批权力谋取“腐败租金”、利用现职便利换取“腐败期权”。利用审批权力谋取“腐败租金”：在注重经济高质量发展的新时期、新阶段，我国要求金融监管部门严格管控金融机构的市场准入资格以及业务经营范围，以规范金融行业发展，防范系统性金融风险。在此背景下，某些负责审批工作的金融从业人员利用手中特权谋取私利，采取无故拒绝申请、增加不合理的附加条件、用各种借口拖延审批时长等手段，向申请者索要现金或实物等“租金”。利用现职便利换取“腐败期权”：某些金融监管工作者或金融机构高管人员在职期间，利用职权便利，在明知不符合条件的情况下，仍向有关企业提供利率低等优惠贷款；在明知存在风险甚至风险较大的情况下，仍选择向相关企业发放贷款。同时这些人员过于狡猾，为了掩藏犯罪行为，为了躲避纪检监察部门的查处，其并不当即向相关企业索要“回报”，而是要求在其离职或退休后，许诺其企业的高薪职位或高额回报，以将之前预留的“腐败期权”变现。

资本腐败的特点。资本领域腐败行为破坏了金融市场的合法、有序竞争，影响了金融市场的安全与稳定。由于金融行业内部缺乏合理有效的监管机制，金融从业人员利用职务便利以权谋私的腐败行为时常发生。与其他领域不同，资本腐败具有涉案金融巨大、涉案人员职权多样、权力寻租现象严重、监管人员充当“内鬼”等特点。具体分析如下：

涉案金额较大，造成经济损失较重。资本领域的贪污渎职案件标的绝大多数都是几十万、几百万甚至几亿。与其他领域的贪污案件相比，资本领域腐败的涉案金额实属巨大。并且在实践中，涉案赃款往往无法被及时追回，从而给金融企业、金融机构造成了较大的经济损失。有些贪腐分子为满足自身私欲，将受贿赃款用于奢侈品高消费，用于营利性活动，甚至还用于赌博、嫖娼等非法活动，给金融行业、整个社会乃至国家带来不可挽回的损失。

资本腐败往往有监管人员做“内鬼”。资本领域尤其是证券市场，其最典型的特点是信息不对称，而拥有更多信息或者更多敏感信息的金融监管人员在其中就拥有了更多权力。金融监管人员利用审批、监管的权力进行寻租是资本领域腐败的主要表现形式之一。金融监管部门对金融机构准入和经营有着严格的管理，地方银保监局在其中扮演着较为重要的角色。在实践中，一些地方银保监局的工作人员利用职权“设租”，为当地商业银行的审批、跨区经营等问题提供便利，从而形成监管人员与被监管对象“猫鼠同处”的局面。